課程背景：
我國理財市場的發展已有二十余年，理財產品種類也較為豐富，適合普通百姓的類型也相對較多。然而，股票投資十投八虧一平一賺，銀行存款與理財產品收益低，債券投資流動性差，信托不僅門檻高且剛性兌付被打破…….
唯有最適合高中低收入的證券投資基金相對最為靠譜。但是，如何選擇適合自己的基金產品？不僅要有正確的理念，也要講求一定的投資策略。基金銷售經理或理財經理如何取得客戶信任？如何挖掘客戶需求？如何提出有效解決方案？如何鼓勵客戶購買？營銷技能也是必備的素質之一。
課程收益：
● 讓營銷經理全面掌握基金類型及其投資優勢
● 能掌握基金產品的收益與風險狀況，并據此為客戶進行科學的資產配置
● 加強基金投資理念的認知，讓基金為客戶賺大錢
● 掌握基金選擇技巧與投資策略
● 能掌握基金營銷技能，提升服務質量，增強客戶黏性，實現多次營銷
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：客戶經理、理財經理與基金銷售經理等
課程形式及特色：
1. 室內授課+理論精講+實戰演練
2. 團隊學習+互動式教學+體驗式教學
3. 模擬演練教學
課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊，落實課程規則
第一講：走進基金投資
一、基金是如何賺錢的？
二、投資基金有何優勢？適合什么樣的人群？
三、基金的風險收益特征與種類
1. 貨幣基金—流動性資產管理的好工具
2. 保本基金—養老金管理的選擇
3. 理財基金—比美銀行理財產品
4. 債券基金—保守客戶的寶劍
5. 混合基金—中國式好產品
6. 股票基金—會選讓你賺大錢
7. 指數基金—既賺指數又賺錢
8. 分級基金—風險偏好者的玩具
第二講 基金投資行情分析
1. 債券基金行情分析
2. 混合基金行情分析
3. 股票基金與行情分析
4. 指數基金行情分析
第三講 基金投資策略
一、基金投資的理念
1. 理性
2. 提早
3. 長期
4. 組合
5. 策略
二、如何選擇業績好風險小的基金?
1. 評估自身風險偏好
2. 確定適合的基金類型
3. 基金業績排行（短中長期排名均靠前）
4. 基金投資范圍
5. 基金管理公司
6. 參考晨星評級
三、基金投資策略
1. 定期定額投資策略
2. 分批投資策略
3. 主題型基金投資策略
4、基金投資的時機策略
四、基金投資的八大誤區
案例演練：選擇優質基金
五、基于客戶核心理財目標的基金配置與組合營銷
1. 穩妥安全現金規劃
2. 望子成龍教育策略
3. 風險管理無憂人生
4. 安享晚年退休計劃
5. 投投是道投資規劃
第四講 理財經理的營銷技能提升策略
一、如何取得客戶的信任
案例分析：訪香港某金融理財中心的啟示
1. 什么是信任關系？
2. 如何識別信任關系？
3. 建立信任關系的方法
二、如何挖掘客戶的需求
案例分析：老奶奶買水果的啟示
1. 顯性需求與隱性需求
2. 挖掘客戶需求前的注意事項
3. 挖掘客戶需求的三大法寶
4. 挖掘客戶需求的八大誤區
三、如何提供有效解決方案
1. 無效方案的四大表現
2. 提供有效方案的四大策略
3. 呈現方案的SAB技巧
四、如何促成客戶購買
1. 區分客戶六大類型
2. 15種促成客戶購買的技巧
第五講 角色扮演與情境演練
從各小組自薦或推薦2-3名進行角色扮演，其中一位為理財經理，另外1-2位為客戶，事先擬定客戶身份。經過某個場景認識后，雙方約定面談，展開基金投資的需求挖掘與營銷活動，提升綜合營銷技能。
黃德權老師 財富管理規劃師
理財規劃管理實戰專家
金融碩士研究生導師
中國注冊理財規劃師
國家理財規劃師首席講師
國家理財規劃師高級考評員
財富傳承管理師聯盟會員
中國注冊理財規劃師協會特約講師、專家組成員
《經濟評論》匿名審稿專家組成員
暨南大學金融學課程博士兼高級訪問學者
某市政府采購中心評標委員會專家組成員
國際金融財務策劃師學會公司金融標準委員會副秘書長
華南理工大學/華南師范大學/中山大學特邀講師
曾任：香港康宏理財服務公司丨銷售經理/金牌講師
現任：廣東財經大學丨金融碩士研究生導師
● 科研成果：主持或參與國家社科基金課題《基于利率期限結構的中國貨幣政策研究》等7項省部級課題，在國家核心期刊《經濟評論》（武漢大學主辦）《中央財經大學學報》等公開發表學術論文等20余篇。
● 19年高校教學經驗：19年專注《金融理財原理》、《綜合理財規劃》、《金融理財實務》、《個人理財理論與實務》等課程的研究和任教，6年專注為300名金融碩士研究生講授《財富管理》，且指導多屆金融碩士研究生，同時擔任大學生投資理財規劃大賽的指導老師，共獲獎數超過30項，其中首屆及第二屆高等院校大學生投資理財規劃大賽共獲八項個人獎、兩項團體獎、兩項優秀指導教師獎。
● 13年企業培訓經驗：曾給中山大學、華南師范大學、華南理工大學和多家企業集團講授《理財專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》、《金牌理財規劃師的煉成術》等培訓課程，其中所授的《金牌理財規劃師的煉成術》廣受學員歡迎，累計授課次數高達285場，受訓總人數超過15000人，多次獲得企業返聘。曾為香港康宏理財服務公司近10名客戶提供理財規劃方案，為公司帶來業績增幅10%，在浩霸國際集團任職期間，組織了中國注冊理財規劃師培訓及集團員工業務培訓累計300人次以上，為企業培養了一批批優秀的理財規劃師，增長了公司30%的業績量。
部分授課案例：
為廣州農商銀行、中國建設銀行廣東分行、中國建設銀行江門分行等多家銀行講授《理財規劃師》，合計課程場次達200多場，受訓總人數超10000人。
為新疆大學的MBA班講授《綜合理財規劃與案例分析》課程（3天）
為國稅局廣州市開發區分局講授《個人（家庭）理財策略》課程講座（3場）
為中國建設銀行廣東省分行講授《理財顧問（經理）培訓》課程（5天）
為中國建設銀行廣東省分行講授《理財技能培訓》 課程（6天）
為安盛保險（香港）公司的內地交流生講授《綜合理財》課程（1場）
為中國郵政儲蓄銀行惠州分行講授《財產分配傳承規劃》課程（1場）
為廣東省戒毒所三水第二戒毒所（警官）講授《防范風險 科學理財》課程講座（ 1場）
……
主講課程：
理財規劃師系列：
《理財規劃師基礎知識》、《理財規劃師專業技能》、《綜合理財規劃案例分析》
《金融理財師》（AFP） 、《注冊金融理財師》（CFP）串講與詳講培訓
銀行：
《銀行理財經理技能培訓》《金牌理財師是如何煉成的》
《綜合理財規劃建議書的制作》《銀行理財大賽輔導》
《金融理財工具與家庭資產配置》《財富管理與傳承》
《高凈人群的財富管理之道》《宏觀經濟分析與資產配置策略》
考證系列：
銀行從業資格證系列：《銀行業法律法規與綜合能力》《個人理財》《銀行管理》
基金從業資格證系列：《基金法律法規、職業道德與業務規范》《證券投資基金基礎知識》
證券從業資格證系列：《證券市場基本法律法規》《金融市場基礎知識》
授課風格：
黃老師課程內容深入淺出，課堂上大量運用案例授課為主的教學方式，讓學員在課堂上進行實戰演練鞏固課程內容，課程內容具有專業性、實用性和邏輯嚴密性，老師更是結合自身資深的實戰經驗為學員們答疑解惑，課程內容更是深受學員們的喜愛。
課綱下載.doc
